股巿千變萬化，政治、經濟、產業因素錯綜複雜，且常常在大家期待多頭行情中，突然探底，讓您措手不及，多年累積的財富可能一夕之間耗損一半，因此，您不要太執著股巿的美好，由專家代為管理之基金，才能減輕您理財的煩惱；但基金種類包括國內及國外發行之基金加起來，已超過千檔，如何選基金也是一大學問？本公司提供您以下四大指標，幫您輕鬆作理財。
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| (一) 檢視基金公司的管理與服務 |
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首先您一定要先了解基金公司經營理念及商品的口碑，再則基金公司管理之資產規模也是您須觀察的重點，因為有一定資產規模之基金公司具有長久經營之實力，除有嚴謹的內部控制為投資把關外，其所提供的基金資料也相對完整，旗下商品也有一定之績效品質，相反地，有些基金公司規模小、人員少，運用銷售的方式多以重賞銷售，如此一來，商品的本質並不被完整的告知，反以其他的銷售話術吸引投資人，屆時將引起投資人之糾紛，若又遇到內部控制不佳的公司，最後導致基金的流動性有問題，想買回卻求助無門，到時候賠錢可大了！因此，選基金之前要先留意基金公司的管理與服務，寧可作功課多了解基金公司及投資基金之內容。 |
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| (二) 強調中長期基金績效，4433法則選基金 |
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台大財務金融系所李存修教授提出4433法則，可供投資人參考。
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選取一年期績效排名在前四分之一的基金（核心Ａ） |
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從核心 A 中，選取二年、三年、五年，以及今年以來這四個區中期績效排名也在前四分之一的基金，其中在某期間 內無基金績效者亦予保留。
( 核心 B) |
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從核心 B 名單中，刪除三個月與六個月不在前三分之一的基金。 |
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| (三) 配合風險指標觀察績效 |
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投資名言：『要享有報酬，相對須承擔一定之風險』，因此，投資人在享受報酬的同時，您可別忘了您所承擔的風險，既然如此，您是否還認為只要買第一名的基金就一定可以賺錢呢?答案往往相反的，您只要拿現有巿場上的基金比較即可得知，也因為如此，特別教您觀察績效一定要配合風險指標數值包括貝它值、標準差、Sharpe指數等，以下教您如何判斷風險指標： |
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| (1) 貝它值： |
0表示為巿場中立型基金，無論巿場的漲跌，它都有穩健的績效表現。因此，只要數值越接近0, 其受巿場波動程度影響越小。 |
| (2) 標準差： |
用來衡量基金報酬率的波動程度，通常採2年期間為基準。 |
| (3) Sharpe： |
即一個單位風險下可獲取之報酬，若有二檔基金報酬相當，則建議您可選擇Sharpe數值較大之基金較佳。 |
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| (四) 得獎基金，品質較可靠 |
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每年國內金融研究發展基金會或國外標準普爾評鑑機構等，將分國內外基金及類型，依據各項評比項目評分最佳類型之基金，以嚴謹的評分標準及各項指標數據，評核出最優異之基金，甚至視入圍為得獎之光榮，這些得獎的基金也可作為您挑選的依據，且若得獎愈多，其表現愈穩健。 |
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