| •神奇威力 1 ： |
「定時不定額」較「定時定額」的投資成本低
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從下表試算得知，「定時不定額」除發揮「定時定額」平均成本功能外，連續每月投資下來，兼具「逢低加碼、逢高減碼」的投資效益，尤其是 基金淨值開始翻揚後，先前持續扣款下來所累積的低平均投資成本，反而有助於拉大投資報酬率。
投資期間： 2006/9/1 ~ 2007/9/1
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定時不定額 5,000 元 ~7,000 元 |
定時定額 6,000 元 |
投資總金額 |
65,400 元 |
72,000 元 |
單位數 |
2485.78 |
2714.74 |
平均成本 |
26.31 |
26.52 |
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| 資料來源：新光投信 |
•以新光國家建設基金 2007 年 9 月 1 日 計算報酬
•統計期間：自 2006/9/1 ~ 2007/9/1，
•假設每月 16 日扣款，遇例假日則以次一營業日計算。 |
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 注意：投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
 您想比較「定時不定額」與「定時定額」兩者投資方式之報酬率試算嗎 ?
歡迎至本公司網站的「 財富試算 - 報酬率試算 」查詢。
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| •神奇威力 2 ： |
「定時不定額」較「定時定額」的獲利空間大 |
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新光投信獨家研發的「定時不定額」投資機制，與市場上採取台灣加權指數 10 年移動平均線 (10 年線 ) 作為加減碼依據的「定時不定額」機制不同，理由是股票型基金淨值表現，並非與加權指數呈正相關，透過大盤 10 年線表現，決定基金扣款金額的加減碼依據，投資效果並非顯著。
如果您選擇新光投信研發的「定時不定額」投資機制，長期投資下來，獲利效果幾乎超越傳統「定時定額」投資法，以下就以新光國家建設基金三年投資績效為例，結果發現，使用 「定時定額」 和 「定時不定額」 兩種投資方法，投資風險大致相同，時間成本一樣，但經過愈長時間持續投資下去，投資報酬率卻大大不同，可證明透過 「定時不定額」 投資基金，將更有助投資人快速累積財富。
報酬 |
投資近一年 |
投資近二年 |
投資近三年 |
定時定額 |
6.82% |
26.22% |
49.24% |
定時不定額 |
9.98% |
29.57% |
61.58% |
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| 資料來源：新光投信 |
•以新光國家建設基金 2007 年 9 月 1 日 計算報酬
•統計期間：自 2004/9/1 ~ 2007/9/1，
•假設每月 16 日扣款，遇例假日則以次一營業日計算。 |
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注意：投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
您想比較「定時不定額」與「定時定額」兩者投資方式之報酬率嗎 ?
歡迎至本公司網站的「 財富試算 - 報酬率試算 」查詢。
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| •神奇威力 3 ： |
每月投資金額級距愈大、「定時不定額」報酬率再墊高 |
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除長期投資可增加投資獲利空間外，另一方法就是拉大「定時不定額」的投資金額級距，因為新光投信「定時不定額」投資機制，只要原先設定的投資金額級距愈大，可有效提升投資收益，以下就新光台灣富貴基金之投資績效作實證分析，結果發現，「定時不定額」每月投資金額級距愈大，期間報酬率愈佳。
投資金額級距 |
期間報酬 |
近一年 |
近二年 |
近三年 |
3000 元 |
-3.54% |
8.25% |
22.65% |
3000 元 ~7000 元 |
-0.48% |
10.29% |
27.64% |
3000 元 ~12000 元 |
1.48% |
11.61% |
30.28% |
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| 資料來源：新光投信 |
•以新光台灣富貴基金 2007 年 9 月 1 日 計算報酬
•統計期間：自 2004/9/1 ~ 2007/9/1，
•假設每月 16 日扣款，遇例假日則以次一營業日計算。 |
資料來源：新光投信，以新光台灣富貴基金 2006 年 4 月 1 日 計算報酬•統計期間：自 2003/4/1 ~ 2006/4/1
• 假設每月 16 日扣款，遇例假日則以次一營業日計算。 |
注意：投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
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| •神奇威力 4 ： |
選擇淨值波動幅度大的積極型基金，神奇威力更加如虎添翼 |
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「定時不定額」雖有上述 3 種不同神奇效果，但投資前提是，投資人必須選擇基金淨值波動程度大的積極型基金，通常挑選法則如下：
1.積極股票型基金較平衡型基金佳、平衡型基金又較債券型基金佳：例如台灣 股票型基金，因為台股屬較淺碟市場，每年漲跌起伏大，非常適合作為「定時不定額」的投資標的。
2.同樣屬於股票型基金中，建議參考每檔基金的年化標準差，所謂標準差，簡單來說，指該基金淨值較歷史平均值偏離程度，基金年化標準差愈大，表示該基金淨值與歷史平均值偏離程度較大，較容易產生出大漲大跌的情況。 |
