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5大基金投資法之四 複合式投資法

停利停損法 KD指標法 季線乖離率法

如何選擇基金進出場時機,這個問題常困擾很多投資人,但新光投信卻有一套與眾不同的投資方式,這種又稱「複合式」投資法則,它與一般「單一」投資法則不同的是,單一投資法是不論市場景氣好壞,一律採行單一投資方式,複合式投資法則,則是結合 「定時不定額」 與單筆投資兩種投資方式,依不同市場特性略作彈性調整,以期獲取更高報酬率,並同時達到降低風險的效果。

如何利用複合式投資法決定基金理財策略 ?
「複合投資法」的操作訣竅如下表所示
景氣位置 / 市場表現
適合投資方式
操作秘訣
景氣谷底 / 行情底部
定時 ( 不 ) 定額
•  最少投資 1 年以上
•  建議停利點最少設定 30% 以上
景氣成長 / 行情上漲
定時 ( 不 ) 定額
單筆投資
•  增加投資方式,加速獲利累積
•  定時 ( 不 ) 定額持續扣款,海外市場建議扣款達 3 年以上
•  單筆投資達停利點分批出場
景氣高原 / 行情高檔震盪
定時 ( 不 ) 定額
•  適合市場長期趨勢看好階段
•  「定時 ( 不 ) 定額」分散震盪風險,累積報酬率達停利點出場
資料來源:新光投信。
1. 單筆投資法
2. 「定時定額」投資法
3. 「定時不定額」投資法
4. 複合式投資法
5. 「 股債雙利計劃 」投資法
 
1. 景氣對策信號燈法
2. 景氣循環法
3. 停利停損法
4. KD 指標法
5. 季線乖離率法