新光投信「雙利循環投資」結合「定期定額」、「自動停利」、「逢低加碼」及「資產配置」4大理財功能!選擇一檔淨值走勢長期穩健的母基金,每月自母基金定期定額扣款至較積極的子基金,透過機制自動停利回到母基金,循環投資生生不息,讓一筆資金達到雙倍效率,創造財富雙盈!
即日起~2024/6/30止,凡於活動期間申請雙利循環投資
新申購、轉申購母子基金可享終身0手續費(註2)
好康再加碼,送~紅利點數1111點
不手軟再加碼,送~0手續費優惠券11組
* 雙利循環投資及上述優惠僅限電子交易戶
若您尚未開立電子交易,可至線上開戶,5分鐘快速開戶,投資理財不用等!
機制介紹
單筆申購母基金
請先單筆申購一檔母基金或利用目前現有庫存的基金,作為每月定期定額子基金的資金來源,以及子基金自動停利後返回的基金。
註:母基金最低單筆申購金額為新臺幣50,000元;或以現有庫存之新光投信旗下基金(新臺幣級別且為累積型)作為母基金亦可。
選擇定期定額的子基金
選擇至少1檔(最多3檔)子基金,每月系統將自動從母基金定期定額申購子基金,分批進場,平攤風險,提高投資勝率。
註:每檔子基金最低扣款金額為新臺幣3,000元,扣款金額以千元為累加單位。
5大優勢
滿足4大族群理財需求
以「單筆投資」+「定期定額」相輔相成,奠定財富基石,掌握市場躍升機會,有效提升投資勝率!
常見問題
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01 如何開始「雙利循環投資」?
由於「雙利循環投資」僅限電子交易戶,若您尚未開立電子交易戶,請至線上開戶,完成開戶即可使用;若您已開立電子交易可直接【登入】,於【雙利契約】→進行【契約申購】依序登打完成申請。
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02 「雙利循環投資」的母子基金有限制嗎?
(1) 母基金:只要是新光投信旗下RR1~RR4新臺幣級別的基金(配息型、到期型及保本型除外)皆可選擇。
母基金建議可選擇較為穩健的基金為主,如風險報酬等級RR1~RR3。
(2) 子基金:只要是新光投信旗下RR1~RR5新臺幣級別的基金(貨幣市場型、配息型、到期型、保本型除外)皆可選擇。
子基金建議可選擇較為積極的基金為主,如風險報酬等級RR3~RR5。
註:母子基金不能為同一檔基金。選擇之基金依適性評估後可投資之商品為範疇。 -
03 申購母基金可以使用紅利或優惠券折抵嗎?
申購母基金時,手續費可以使用紅利點數或優惠券折抵(擇一),請於下單操作時勾選「使用優惠券」優惠」或使用「紅利點數」折抵手續費,一點可折抵電子交易手續費新臺幣1元。
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04 子基金可以選幾檔?
最少1檔、最多3檔,可依母基金的金額及自己的投資需求,彈性配置子基金的檔數。
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05 母基金轉子基金是否會有手續費?
母基金轉子基金,不會收取手續費。
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06 子基金自動停利轉回母基金時是否會有手續費?
子基金轉母基金,會收取0.6%手續費。專案期間若有提供手續費之優惠,則以活動期間之優惠手續費率為準。
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07 申請「雙利循環投資」後,若母基金單位數或金額不足轉換子基金時,該如何補足才能繼續執行轉申購約定?
若既有庫存中有與雙利契約的母基金相同者,可進行雙利契約再投資的設定,或單筆新申購母基金時,同步綁定該筆雙利契約,即可繼續執行計劃。
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08 雙利契約委託成立後,可以再新增子基金嗎?
每一雙利契約最多可設定3檔子基金,故若原契約未達3檔,皆可再針對該契約新增子基金。可至【線上交易】→【雙利契約】→【契約變更】,功能即可辦理【變更】作業。選擇【變更雙利契約設定】後,設定【新增子基金】。
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09 子基金停利之後,母基金還會繼續轉申購到子基金嗎?
只要母基金仍有餘額,母轉子機制會持續運作。
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10 母基金若扣完了,該筆契約會自動終止嗎?
不會,契約仍存續。待子基金達到停利點轉回至母基金後即會重新循環運作,或者,可再加碼申購母基金或調低子基金停利點。
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11 如何取消「雙利循環投資」契約約定?
可至【雙利契約】→進行【契約變更】
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12 「雙利循環投資」與一般定期定額有何差別?
「雙利循環投資」主要是結合單筆投資與定期定額二種投資方式,投資人申購「母基金」後,每月再定期從「母基金」買回固定金額,並轉申購至指定的子基金;而定期定額投資,則是每月定期從投資人之銀行帳戶直接扣款申購基金。
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13 「雙利循環投資」契約內的母子基金單位數,會與其他單筆或定期定額基金的單位數合併計算嗎?
不會,「雙利循環投資」契約內的母子基金單位數及報酬率,均為該一契約獨立計算,不會與一般單筆或定期(不)定額的申購單位數合併。
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14 母轉子約定日若遇假日,是否會執行轉申購?
是,仍然會執行轉申購,但順延至次一營業日作業。
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15 是否有開放配息型的基金?
目前僅開放累積型基金。
備註:
- 「雙利循環投資」僅限電子交易戶,若您尚未開立電子交易,可至線上開戶,5分鐘快速開戶。
- 「雙利循環投資」優惠終身0手續費以活動期間申請之契約編號認定,日後若該契約進行終止則無法再享0手續費優惠。
- 「雙利循環投資」專案期間所贈送之紅利點數(1111點)及0手續費優惠券(11組),於雙利循環契約成立並扣款成功之次一日入帳。
- 「雙利循環投資」專案所贈送之0手續費優惠券,僅限使用於雙利循環投資之「契約申購」及「契約變更」,不適用於一般單筆申購、轉申購及e利扣契約交易;紅利點數則適用於新光投信電子交易平台內之境內外基金單筆申購及e利扣契約交易手續費,每一點可扣抵手續費1元。例如:您目前共獲得1111點紅利積點,單筆申購1萬元股票型基金,手續費為50元(費率0.5%),則您可於該次申購時選擇使用50點紅利以折抵手續費。
- 紅利點數及優惠券僅限本人使用。
- 如有任何問題,歡迎於營業時間電洽新光投信客戶服務專線:0800-075-858
聯絡方式
台北總公司電話:(02)2507-1123
台中分公司電話:(04)2327-3166
高雄分公司電話:(07)238-1188
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